Comment pouvons-nous vous aider?
-
Pour les agents
-
Pour les propriétaires
-
Quel est l'objectif de Mortgage Monitor pour les agents ?
Mortgage Monitor (MM) aide les agents à identifier les opportunités de refinancement et de changement, à initier des conversations autour de la protection et de l'assurance hypothécaires et à rester en contact avec les clients grâce à des informations automatisées et des mises à jour mensuelles.
-
Comment Mortgage Monitor aide-t-il les agents à gérer les transactions ?
Il synchronise les transactions de Filogix, Finmo, Scarlett et Velocity dans un seul tableau de bord.Les agents peuvent suivre toutes les transactions actives et passées, afficher l'engagement des clients et gérer les abonnements sans importations manuelles une fois l'accès à l'API accordé.
-
Pourquoi ne puis-je pas voir certaines de mes transactions passées ou financées ?
Il existe plusieurs raisons pour lesquelles les offres peuvent ne pas apparaître :
- Code d'entreprise différent: Les transactions financées sous le code d'entreprise de votre ancienne maison de courtage ne seront pas automatiquement transférées. Votre ancienne maison de courtage doit signer un accord de consentement relatif aux données de courtage pour nous autoriser à accéder à ces données.
- Offres copiées: Si vous avez utilisé la fonction de copie dans Filogix ou Scarlett, il se peut que de nouveaux numéros de transaction aient été attribués aux transactions qui ne sont pas reconnus sous votre code d'entreprise actuel.
- Consentement ou accès manquant: Votre courtier actuel doit signer le consentement relatif aux données de courtage requis. Pour les utilisateurs de Finmo/Velocity, une clé API Office/Team est requise.
- Statut des frais de référence: Pour les transactions Scarlett, des commissions de recommandation doivent être payées pour être affichées. Votre courtier principal peut avoir besoin d'un consentement supplémentaire pour les transactions Filogix, Finmo ou Velocity.
- Option de saisie manuelle: Si le consentement de votre courtier précédent n'est pas possible, vous pouvez ajouter manuellement ces transactions à l'aide de la fonction Ajouter un prêt hypothécaire.
Veuillez nous contacter à l'adresse e-mail pour obtenir le formulaire de consentement relatif aux données de courtage. Une fois toutes les exigences remplies, il faudra peut-être jusqu'à une semaine pour que vos offres soient générées.
-
Dois-je saisir manuellement les détails du prêt hypothécaire ?
Non ! Si vous utilisez Scarlett ou nous avez fourni un accès API à votre ou vos plateformes d'origine, vos informations seront synchronisées automatiquement.
-
Si plusieurs agents travaillent sur une affaire, celle-ci apparaîtra-t-elle dans les panneaux d'administration des deux agents ?
L'accord n'apparaîtra que dans le panneau d'administration de l'agent de soumission. Cependant, l’autre agent peut l’ajouter manuellement à son panneau si nécessaire.
-
Puis-je remplacer des données hypothécaires incorrectes ?
Oui. Les agents et les propriétaires peuvent modifier les données directement dans Mortgage Monitor pour garantir leur exactitude.
-
Puis-je utiliser plusieurs plateformes d’origine ?
Oui. Mortgage Monitor s'intègre à plusieurs plateformes d'origination telles que Filogix, Finmo, Scarlett et Velocity et consolide les données des transactions dans un seul tableau de bord. Une fois que vous avez accordé l'accès à l'API, les transactions de vos clients seront synchronisées, aucune importation manuelle n'est nécessaire. Vous pouvez facilement suivre et gérer toutes vos transactions actives et passées à partir de plusieurs plates-formes dans un tableau de bord unique et organisé
-
Que se passe-t-il si l'AVM (Automated Valuation Model) ne trouve pas de correspondance ?
Mortgage Monitor vous suggérera jusqu'à 10 adresses similaires. Si les problèmes persistent, contactez [email protected]
-
Que signifie cette erreur : « Les e-mails mensuels ne seront pas envoyés aux abonnés car les évaluations immobilières n'ont pas pu être trouvées » ?
Cela signifie qu'aucun AVM n'était disponible pour cette propriété. Nous envoyons les données manquantes à notre fournisseur chaque mois, alors revenez le mois prochain pour voir si le problème est résolu.
-
Pouvons-nous choisir d'envoyer des e-mails manuellement ou automatiquement en fonction du niveau de confiance AVM ? Par exemple, je souhaite envoyer des e-mails uniquement lorsque le niveau de confiance est élevé et éviter d'en envoyer lorsqu'il est faible ou moyen.
À l'heure actuelle, la distribution des e-mails est conçue pour se produire automatiquement et n'est pas limitée en fonction du niveau de confiance AVM. Bien que nous comprenions le désir de contrôler la communication en fonction d'un seul point de données, il est important de noter que le rapport immobilier offre bien plus qu'une simple estimation de prix mise à jour. Il fournit des informations précieuses que vos clients peuvent toujours apprécier, même si la confiance AVM est plus faible. L’exclusion automatique de ces rapports en fonction uniquement du niveau de confiance pourrait entraîner des occasions manquées de tenir vos clients informés et engagés.
-
Puis-je remplacer des données hypothécaires incorrectes dans Mortgage Monitor ?
Oui. Les agents et les propriétaires peuvent modifier les données hypothécaires s'ils disposent d'informations plus précises que celles actuellement enregistrées dans le système. Cela garantit que les clients reçoivent les informations les plus pertinentes.
-
Que dois-je faire si l’évaluation de Mortgage Monitor semble inexacte ?
Si l'AVM semble inexact, vous pouvez mettre à jour la valeur de la propriété manuellement ou attendre que le système s'actualise. Des commentaires mensuels sont envoyés au fournisseur pour améliorer la précision.
-
Quel est le taux fixe sur 5 ans indiqué dans les e-mails ?
Mortgage Monitor reflète le taux de refinancement prêt-valeur de 0 à 80 % le plus compétitif disponible sous la forme de « taux de refinancement sur 5 ans aussi bas que ».
-
Que sont les abonnements dans Mortgage Monitor ?
Les abonnements font référence aux clients inscrits pour recevoir des mises à jour mensuelles. Il s’agit notamment d’évaluations immobilières, d’informations sur les prêts hypothécaires et d’opportunités de refinancement. Les agents peuvent gérer qui reçoit les mises à jour.
-
Comment abonner un client ?
- Connectez-vous à Mortgage Monitor
- Aller à « Hypothèques »
- Sélectionnez le client
- Faites défiler jusqu'à « Emprunteurs » et cliquez sur « S'abonner »
- Les clients commenceront alors à recevoir automatiquement des mises à jour mensuelles
-
Puis-je prévisualiser ce que voit le client ?
Oui. Sur la page des détails du prêt hypothécaire, faites défiler jusqu'à la section « Abonné » et cliquez sur l'icône en forme d'œil à côté du nom de l'abonné pour consulter son rapport.
-
Mon nom n’apparaît pas au bas du modèle de courriel de Mortgage Monitor envoyé à mes clients lors de l’abonnement. Comment puis-je corriger cela ?
Veuillez contacter [email protected] pour signaler ce problème et demander une correction. L'équipe d'assistance peut vérifier les détails de votre profil et s'assurer que votre nom est correctement inclus dans la signature électronique automatisée.
-
Puis-je personnaliser le modèle d’e-mail Mortgage Monitor ou utiliser ma propre marque ?
Non, pas pour le moment. MM comprend votre nom, votre titre, votre courtier, votre numéro de licence, votre adresse e-mail et votre numéro de téléphone qui sont automatiquement inclus comme signature de l'expéditeur. La personnalisation complète n'est pas disponible, mais vos informations clés sont au premier plan.
-
Quelle est la précision des moyennes affichées dans le tableau de bord ?
Toutes les moyennes sont basées sur vos propres données de transaction. Si les transactions récentes sont manquantes, les moyennes peuvent sembler erronées.
-
Mortgage Monitor est-il inclus dans les frais d'accès au réseau ?
Oui, vous avez accès aux fonctionnalités du Plan Professionnel avec vos frais d'accès au réseau, qui incluent jusqu'à 100 abonnés. Des mises à niveau au-delà de ce plafond sont en cours de développement
-
Que faire si je ne vois aucune donnée dans mon tableau de bord ?
Vous devrez contacter [email protected] pour autoriser la connexion API avant de passer à un forfait payant pour voir vos données
-
Que se passe-t-il après mon inscription ?
Vous serez automatiquement sur le plan gratuit, où vous pourrez explorer l'outil, mais vous ne pourrez pas abonner de clients tant que vous ne passerez pas à un plan payant. Une fois la mise à niveau effectuée et les données synchronisées, vous pouvez commencer à inscrire des clients
-
Pourquoi devrais-je utiliser Mortgage Monitor ?
Mortgage Monitor (MM) vous donne une image claire et à jour de votre prêt hypothécaire et de la valeur de votre maison. Il vous aide à rester informé de vos capitaux propres, des possibilités d’économies d’intérêts et du moment opportun pour refinancer ou renouveler. Vous recevrez des mises à jour mensuelles contenant des informations personnalisées, afin que vous puissiez prendre des décisions financières plus intelligentes en toute confiance.
-
Comment Mortgage Monitor maintient-il mes informations hypothécaires exactes et utiles ?
Votre agent hypothécaire utilise Mortgage Monitor pour synchroniser en toute sécurité les détails de votre prêt hypothécaire à partir de systèmes de confiance avec lesquels il travaille déjà, ce qui signifie que vos informations restent à jour sans que vous ayez besoin de faire quoi que ce soit. Vous recevrez un tableau de bord personnalisé et des rapports mensuels reflétant votre situation hypothécaire réelle, afin que vous sachiez toujours où vous en êtes et quelles sont vos options.
-
Comment puis-je créer un compte ?
Vous pouvez enregistrer votre e-mail sur mortgagemonitor.ca pour générer un rapport et votre agent recevra également un accès via sa maison de courtage.
-
Puis-je modifier mon adresse e-mail enregistrée ?
À ce stade, vous devrez continuer à utiliser l'e-mail avec lequel vous vous êtes initialement inscrit. Cela permet de maintenir correctement les données de votre propriété liées. Si vous devez consulter à nouveau votre rapport sur un autre appareil, saisissez simplement cette adresse e-mail sur la page d'accueil.
-
Comment lier mon prêt hypothécaire à mon compte ?
Si votre prêt hypothécaire a été mis en place par un agent utilisant Mortgage Monitor, il devrait déjà être lié à votre compte. Sinon, vous pouvez vous inscrire en générant un rapport en utilisant votre adresse e-mail sur mortgagemonitor.ca. Une fois que vous aurez entré les détails de votre propriété, le système essaiera de faire correspondre automatiquement votre prêt hypothécaire. Si ce n’est pas le cas, vous pouvez ajouter manuellement vos informations hypothécaires pour commencer.
-
Quelles informations dois-je remplir ?
Vous devez saisir autant d'informations que possible. Plus vous fournissez de détails (comme le solde de votre prêt hypothécaire, le taux d'intérêt et l'adresse de votre propriété), plus vos informations seront précises et utiles. Cela aide le système à générer des graphiques, des projections et des recommandations personnalisés pour soutenir vos décisions financières.
-
Puis-je suivre plusieurs prêts hypothécaires sur mon compte ?
Oui ! Si vous possédez plusieurs biens, vous pouvez les ajouter à votre compte. Chaque prêt hypothécaire apparaîtra séparément et vous recevrez des mises à jour et des informations pour chaque propriété.
-
Puis-je partager mes informations hypothécaires avec quelqu’un d’autre (par exemple, mon conjoint ou un conseiller financier) ?
Oui, vous pouvez ajouter votre rapport de propriétaire personnalisé à vos favoris et partager ce lien avec des personnes en qui vous avez confiance, car il contient des informations financières sensibles.
-
Puis-je remplacer des données hypothécaires incorrectes dans Mortgage Monitor ?
Oui. Les agents et les propriétaires peuvent remplacer les données hypothécaires s'ils disposent d'informations plus précises que celles actuellement présentes dans le système. Cela garantit que les clients reçoivent les informations les plus pertinentes.
-
D'où proviennent les informations sur les prêts hypothécaires?
Mortgage Monitor extrait des données des dossiers de courtage et de sources externes fiables pour garantir que les détails de votre prêt hypothécaire sont exacts et à jour.
-
À quelle fréquence mes informations hypothécaires sont-elles mises à jour ?
Les mises à jour peuvent se produire automatiquement en fonction des importations de données de courtage et être mises à jour.
-
À quelle fréquence les informations sur l’évaluation de ma propriété sont-elles mises à jour ?
Les évaluations sont actualisées mensuellement après la saisie de votre adresse, en utilisant des données de marché et des modèles d'évaluation automatisés.
-
Comment est estimée la valeur de ma propriété?
Les valeurs des propriétés sont calculées à l’aide de données de marché et de modèles d’évaluation, mais peuvent ne pas refléter les valeurs d’évaluation en temps réel.
-
Comment puis-je recevoir mon résumé hypothécaire mensuel ?
Il est automatiquement envoyé à votre adresse e-mail enregistrée chaque mois. Assurez-vous de vérifier votre dossier spam si vous ne le voyez pas dans votre boîte de réception !
-
Qu’est-ce que le refinancement et comment peut-il vous faire économiser de l’argent ?
Le refinancement consiste à remplacer votre prêt hypothécaire actuel par un nouveau, souvent avec un taux d’intérêt, une durée ou un prêteur différent. Cela peut vous faire économiser de l’argent de plusieurs manières :
- Des taux d'intérêt plus bas: Si les taux actuels sont inférieurs à ceux du moment où vous avez signé, le refinancement peut réduire vos mensualités et le total des intérêts sur la durée de votre prêt hypothécaire.
- Consolidation de dettes: Vous pouvez combiner des dettes à taux d’intérêt plus élevé (comme des cartes de crédit ou des prêts) dans votre prêt hypothécaire à un taux beaucoup plus bas.
- Raccourcir votre amortissement: En ajustant vos paiements, vous pourrez peut-être rembourser votre prêt hypothécaire plus rapidement et économiser des milliers de dollars en intérêts.
- Flexibilité améliorée: Passer à un prêt hypothécaire avec des privilèges de remboursement anticipé plus avantageux ou des calendriers de paiement différents peut vous aider à économiser à long terme.
Gardez à l'esprit: Le refinancement implique parfois des pénalités, des frais juridiques ou des frais d'évaluation. Vous devrez donc les comparer aux économies potentielles.
-
Comment pouvez-vous utiliser la valeur nette de votre maison pour la rénover ou investir ?
La valeur nette est la différence entre la valeur actuelle de votre maison et le solde restant de votre prêt hypothécaire. De nombreux propriétaires canadiens puisent dans leur valeur nette pour :
- Améliorations ou rénovations domiciliaires: En utilisant une ligne de crédit sur valeur domiciliaire (HELOC) ou un refinancement, vous pouvez financer l’accès à la valeur nette de votre maison.
- Opportunités d'investissement: Vous pouvez utiliser des capitaux propres pour acheter un bien locatif, investir dans une entreprise ou d’autres investissements à long terme.
- Gestion de la dette: Les capitaux propres peuvent aider à consolider une dette à taux d’intérêt élevé en un prêt à taux plus bas.
Conseil: Le recours aux capitaux propres peut être puissant, mais il est important de s’assurer que la nouvelle dette est gérable et que les investissements ou les rénovations ajoutent une réelle valeur.
-
Pourquoi est-il important de revoir souvent votre prêt hypothécaire ?
Votre prêt hypothécaire n’est pas quelque chose que vous pouvez « régler et oublier ». En le révisant régulièrement, vous vous assurez de ne pas manquer d’opportunités ou de vous exposer à des risques :
- Les changements du marché: Les taux d'intérêt, la valeur des maisons et les produits hypothécaires évoluent fréquemment. Une analyse vous aide à vous adapter.
- Les changements de vie: Nouvel emploi, famille grandissante ou retraite imminente ? Votre stratégie hypothécaire doit évoluer en fonction de vos objectifs.
- Opportunités d'équité: L’évaluation vous aide à suivre le montant de votre capital accumulé et à déterminer si vous pourriez l’utiliser à meilleur escient.
- Préparation au renouvellement: Les prêteurs n'offrent pas toujours le meilleur taux au moment du renouvellement. Un examen préalable vous donne le temps de comparer les offres.
En résumé: Réviser votre prêt hypothécaire au moins une fois par an vous permet de garder le contrôle, de vous assurer de payer le moins d'intérêts possible et d'aligner votre prêt hypothécaire sur votre plan financier.
Vous avez encore besoin d'aide ?
N'hésitez pas à nous contacter pour toute question qui pourrait vous intéresser
contacter le support